新加坡加密货币诈骗：常见骗术与举报方法

最新警方数据说明了什么

新加坡警察部队于2026年2月公布的2025年数据比前一年好，但依然令人警醒：诈骗与网络犯罪案件下降约四分之一，至41,974起；损失从2024年的约S$11亿降至S$9.131亿。而加密货币所占的比例依旧居高不下。

最突出的是泰达币（USDT）。ScamShield的数据显示，USDT损失约S$1.177亿，以太坊约S$2,610万，比特币约S$2,320万。这并不是说USDT本身不安全，而是骗子偏爱它：价格稳定在1美元左右，跨链转账又快又便宜。在所有加密诈骗中，投资诈骗占损失的38.4%，居各类之首。

2025年警方追回了超过S$2,200万加密货币诈骗所得，2025年3月成立的加密货币追踪小组功不可没。这是实实在在的进步，但与S$1.822亿的损失相比，结论很清楚：防范远比追回有效。30至49岁的成年人约占受害者的36%，而年长者人均损失最高，平均约S$37,000。

新加坡常见的加密诈骗手法

几乎所有加密诈骗的结局都一样：您把币转出去，或者把账户控制权交给别人，币进入一个无法追回的钱包。不同的只是把您带到这一步的“剧本”。以下是新加坡反复出现的几种。

WhatsApp和Telegram上的投资诈骗

通常从陌生人的一条信息开始，或者是“带单群”“交易心得群”的邀请，或者是盗用名人形象的广告。群里每天晒盈利截图，然后让您在一个从没听说过的平台开户，或者让您先在正规交易所买USDT，再转到他们的“交易平台”。一开始小额提现都能成功，用来建立信任；等您加大投入，提现就卡住了，还要求先交“税费”或“解冻费”。那个平台从来就不是真的。

交友与“杀猪盘”

这是同一套路的慢速版。在交友App、社交媒体或一条“发错了”的信息中认识的人，花几周时间和您培养感情，然后不经意提到自己做加密货币赚了很多，提出要“带您一起赚”。“杀猪盘”的意思就是先用信任把“猪”养肥，再一次宰光。只要一个从未见过面的网友开始谈加密投资，就该停下来。

冒充政府官员或金管局

来电者自称是警察、金管局、银行或其他机构人员，说您的账户涉及洗钱。为了“证明清白”或“保护资金”，要求您买加密货币并转到“指定钱包”。警方明确表示，政府官员绝不会通过电话要求您转账或透露银行登录信息。金管局也不会替任何人保管加密货币。

用USDT发工资的求职诈骗

Facebook、TikTok和Instagram上的广告声称“点赞视频”“给商品评分”“刷单”就能轻松赚钱。最初的小任务确实付钱，有时用USDT支付；接着就要求您自掏腰包买加密货币，才能解锁“高佣金任务”，而佣金永远不会到账。

假App、钓鱼网站与“盗币授权”

仿冒的交易所网站、假钱包App和引向克隆登录页的广告，目的就是骗取您的密码、双重验证码或助记词。在DeFi里，一个“领取空投”的假页面可能请求代币授权，让盗币程序清空您的钱包。请自己输入交易所网址，只从官方应用商店下载App，任何网站都不要输入助记词。安全设置钱包和从可靠渠道购买硬件钱包的方法，请看钱包指南。

追款诈骗

被骗之后，第二波骗子就来了：“资产追回公司”、假律师、假警察，声称可以收费帮您追回加密货币。下文会专门讲，因为这种骗局专挑人最脆弱的时候下手。

危险信号

• 从未见过面的人主动联系您，或主动谈起加密货币。
• 承诺保本、固定收益或异常高的回报。
• 要求您在MAS名录中查不到的平台开户。
• 要求您把钱转到“安全钱包”，或提现前先交手续费、“利润税”。
• 任何人索要您的助记词、私钥、密码、双重验证码，或要求共享屏幕。
• 一份工作要求您自己花钱买加密货币。
• 有人请您用自己的银行账户收款，再以加密货币转给别人。

转币之前怎么查

两个官方工具能解决大部分问题。MAS投资者警示名单列出可能被公众误认为持牌的未受监管实体，请同时搜索公司名和网址。MAS金融机构名录则列出所有获准提供加密服务的持牌公司；我们的持牌交易所名单讲解了怎么看名录，并列出全部38家DPT持牌机构。

但这两个工具都不是保证。骗子会盗用持牌公司的名称和标志，所以一定要核对网址是否与金管局登记的一致。而最重要的检验根本与平台无关：如果使用这个平台的主意来自网上认识的人，单凭这一点就足以停手。

拿不准的时候，请拨打ScamShield反诈热线1799（24小时），或用ScamShield App核查可疑信息、电话号码或链接。转账之前先和家人商量。骗子靠的是“紧急”和“保密”，多一个人的意见就能同时打破这两点。帮助家中长辈防骗尤其重要，我们为他们写了年长者购币指南。

如果已经被骗

能在几分钟内行动最好。加密货币转得很快，但如果交易所及时得到通知，有时能冻结转入其平台的资金。

1. 联系交易所或钱包服务商

   通过官方App或网站报告诈骗，要求冻结账户或暂停待处理的提币，并提供交易哈希和收款地址。

2. 如果钱是从银行转出的，立即致电银行

   如果您用PayNow、FAST或银行卡付款，马上拨打银行的24小时反诈热线，要求止付或追回转账。

3. 保护剩余资产

   更改密码、重设双重验证，并在钱包中撤销可疑的代币授权。如果助记词已泄露，立即把剩余资产转到新钱包。

4. 报警

   用Singpass登录新加坡警察部队网上服务报案，或前往任何一间24小时开放的邻里警署。情况紧急请拨打999。

5. 通过ScamShield举报

   使用ScamShield App或go.gov.sg/scamreport举报。钓鱼网站还可以向网络安全局的SingCERT举报。

6. 保留所有证据

   聊天截图、钱包地址、交易哈希、银行记录和诈骗网站网址。即使觉得尴尬，也不要删除聊天记录。

小心“追款”二次诈骗

刚被骗过的人最容易再次被骗。“追款中介”会从社交媒体评论、网上评价甚至私信中找到受害者，承诺只要先付一笔费用、“区块链审计费”或“解冻税”，就能追回被盗的加密货币。ScamShield已发出警告：有人在Facebook上投放用AI生成、冒充新加坡警察的广告，推销虚假的“诈骗追款服务”。

规则很简单：警方调查不收费；正规律师不会主动打电话给受害者保证追回；没有人能收费撤销区块链交易。凡是有人这样提议，就是诈骗，也请一并举报。

钱骡与法律

诈骗需要有人帮忙转移资金，而这些人越来越多是普通的新加坡居民，往往是学生或求职者，收一点小钱就把自己的银行账户、PayNow、Singpass或交易所账户借给别人。新加坡已大幅收紧相关法律。

自2024年2月8日起，《贪污、贩毒和其他严重罪行（没收利益）法》（CDSA）和《电脑滥用法》的修正案生效：在资金可能是犯罪所得的情况下轻率或疏忽地处理这些资金，以及为便利犯罪而交出或获取Singpass登录资料，都可能构成犯罪。就Singpass相关罪行而言，初犯最高可罚款S$10,000、监禁三年，或两者兼施。警方公布，2024年9月至11月初的约两个月内，至少有74人依这些新罪名被控。

自2025年12月30日起，根据《2025年刑事法（杂项修正）法》，诈骗者以及诈骗集团成员和招募者将被强制判处6至24下鞭刑；为诈骗洗钱、提供SIM卡或Singpass资料的钱骡，可被酌情判处最多12下鞭刑。涉及钱骡活动的人还可能被限制使用银行服务和手机号码。此外，自2025年7月1日起生效的《防范诈骗法》允许警方在万不得已时，命令银行限制被认为即将转钱给骗子的人的账户。

对加密货币用户来说，这一点在P2P交易中最为关键。如果您把USDT卖给陌生人，收到的PayNow却来自第三方账户，那很可能是诈骗款，警方调查期间您的账户可能被冻结。经常性地为他人提供买卖服务，还可能构成《支付服务法》下的无牌DPT业务。与任何人直接交易前，请先阅读P2P交易指南和卖币与提现指南，更多规则见法规指南。